政策文(wén)件

廣州南沙2015年金融創新(xīn)發展重點工(gōng)作(zuò)實施方案

為(wèi)貫徹落實中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行等10部委《關于支持廣州南沙新(xīn)區(qū)深化粵港澳台金融合作(zuò)和探索金融改革創新(xīn)的意見》,以及《促進廣東前海南沙橫琴建設部際聯席會議第一次會議紀要》和《中(zhōng)國(guó)（廣東）自由貿易試驗區(qū)總體(tǐ)方案》有(yǒu)關金融創新(xīn)政策，充分(fēn)發揮南沙作(zuò)為(wèi)國(guó)家級新(xīn)區(qū)和自由貿易試驗區(qū)“兩區(qū)疊加”的政策優勢，将南沙打造成為(wèi)廣州金融的創新(xīn)高地和新(xīn)增長(cháng)極，現就南沙2015年金融創新(xīn)發展重點工(gōng)作(zuò)制定如下實施方案：

一、引進和新(xīn)設一批創新(xīn)型金融機構，完善壯大金融組織體(tǐ)系

（一）争取國(guó)家批準在廣東自貿區(qū)南沙片區(qū)設立以碳排放為(wèi)首個品種的創新(xīn)型期貨交易所。（市金融局、市發改委、廣東證監局牽頭，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（二）争取中(zhōng)國(guó)保監會盡快批複設立專業性保險公(gōng)司。（廣東保監局牽頭，市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（三）争取中(zhōng)國(guó)證監會盡快批複設立一家全牌照合資證券公(gōng)司。（市金融局牽頭，廣東證監局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會配合）

（四）支持符合條件的港澳台資機構在南沙新(xīn)區(qū)設立合資基金、期貨、投資咨詢公(gōng)司。（市金融局牽頭，廣東證監局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會配合）

（五）研究探索在自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)内試點設立有(yǒu)限牌照銀行。（廣東銀監局牽頭，市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（六）允許符合條件的外國(guó)金融機構設立外商(shāng)獨資銀行，允許符合條件的外國(guó)金融機構與中(zhōng)國(guó)公(gōng)司、企業出資共同設立中(zhōng)外合資銀行。（廣東銀監局牽頭，市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（七）推動外資股權投資管理(lǐ)機構、外資創業投資管理(lǐ)機構在自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)發起管理(lǐ)人民(mín)币股權投資和創業投資基金。（市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會牽頭，廣東證監局、人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、市商(shāng)務(wù)委等配合）

（八）降低港澳資保險公(gōng)司進入自貿試驗區(qū)的門檻，支持符合條件的港澳保險公(gōng)司在自貿試驗區(qū)設立分(fēn)支機構，對進入自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)的港澳保險公(gōng)司分(fēn)支機構視同内地保險機構，适用(yòng)相同或相近的監管法規。支持符合條件的港澳保險中(zhōng)介機構進入自貿試驗區(qū)，适用(yòng)與内地保險中(zhōng)介機構相同或相近的準入标準和監管法規。（廣東保監局牽頭，市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（九）推動粵港澳三地機構在自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)共同設立人民(mín)币海外投貸基金。（市金融局牽頭，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東證監局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（十）支持符合條件的内地和港澳地區(qū)機構在區(qū)内設立金融租賃公(gōng)司、融資租賃公(gōng)司，開展飛機、船舶和海洋工(gōng)程設備等融資租賃業務(wù)。（自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會牽頭，廣東銀監局、市商(shāng)務(wù)委、市金融局、市國(guó)資委配合）

（十一）按照國(guó)家規定設立面向港澳和國(guó)際的新(xīn)型要素交易平台，引入港澳投資者參股自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)要素交易平台。（市金融局、市商(shāng)務(wù)委牽頭，廣東證監局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（十二）探索研究港澳地區(qū)符合條件的金融企業作(zuò)為(wèi)戰略投資者入股南沙新(xīn)區(qū)的企業集團财務(wù)公(gōng)司，支持資質(zhì)良好的信托公(gōng)司在南沙新(xīn)區(qū)開展業務(wù)。（市金融局牽頭，廣東銀監局、南沙開發區(qū)管委會等配合）

二、完善穗港金融合作(zuò)新(xīn)機制，建設穗港金融共同市場

（十三）研究探索自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)企業在香港股票市場發行人民(mín)币股票。鼓勵自貿試驗區(qū)金融機構按規定為(wèi)自貿試驗區(qū)内個人投資者投資香港資本市場的股票、債券及其他(tā)有(yǒu)價證券提供服務(wù)。（自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會牽頭，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東證監局、市發改委、市國(guó)資委、市金融局等配合）

（十四）發展與港澳地區(qū)保險服務(wù)貿易，探索與港澳地區(qū)保險産(chǎn)品互認、資金互通、市場互聯的機制。（廣東保監局牽頭，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、市金融局等配合）

（十五）支持自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)内符合互認條件的基金産(chǎn)品參與内地與香港基金産(chǎn)品互認。（廣東證監局牽頭，市金融局等配合）

（十六）在《CEPA安(ān)排》框架下，推動自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)公(gōng)共服務(wù)領域的支付服務(wù)向粵港澳三地銀行業開放，允許自貿試驗區(qū)内注冊設立的、拟從事支付服務(wù)的港澳資非金融機構，在符合支付服務(wù)市場發展政策導向以及《非金融機構支付服務(wù)管理(lǐ)辦(bàn)法》規定資質(zhì)條件的前提下，依法從事第三方支付業務(wù)。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，廣東銀監局、市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（十七）積極推動個人本外币兌換特許機構、外彙代兌點發展和金融IC卡在公(gōng)共服務(wù)領域使用(yòng)，便利港元、澳門元在自貿試驗區(qū)兌換使用(yòng)。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，廣東銀監局、市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（十八）支持自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)金融機構與港澳地區(qū)同業合作(zuò)開展跨境擔保業務(wù)。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，廣東銀監局、市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（十九）在CEPA框架下，完善金融業負面清單準入模式，簡化金融機構準入方式，推動自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)金融服務(wù)業對港澳地區(qū)進一步開放。（市金融局牽頭，各駐粵金融監管部門、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

三、加快開展跨境人民(mín)币創新(xīn)業務(wù)，營造國(guó)際化市場化融資環境 

（二十）盡快出台跨境人民(mín)币貸款實施辦(bàn)法。争取南沙新(xīn)區(qū)内企業開展跨境人民(mín)币貸款業務(wù)和穗港企業間開展跨境委托貸款業務(wù)。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，廣東銀監局、市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（二十一）争取南沙自貿區(qū)内銀行機構探索從境外吸收同業存款融入人民(mín)币資金并向境外機構發放貸款。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，廣東銀監局、市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（二十二）推動自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)金融機構和企業從港澳及國(guó)外借用(yòng)人民(mín)币資金。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，廣東銀監局、市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（二十三）争取降低跨國(guó)企業集團在南沙新(xīn)區(qū)開展跨境雙向人民(mín)币資金池業務(wù)的準入要求，吸引更多(duō)跨國(guó)公(gōng)司特别是“一帶一路”沿線(xiàn)國(guó)家和地區(qū)企業在南沙新(xīn)區(qū)設立全球性或區(qū)域性資金流動樞紐以及粵港澳台資金結算中(zhōng)心。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（二十四）引導銀行機構開展境内人民(mín)币信貸資産(chǎn)轉讓和跨境人民(mín)币貿易融資業務(wù)，争取南沙自貿區(qū)内銀行機構與境外同業開展人民(mín)币貿易融資資産(chǎn)跨境轉讓試點。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，廣東銀監局、市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（二十五）支持符合條件的廣州企業在香港發行人民(mín)币債券，并按規定調回使用(yòng)；推動廣州法人金融機構在香港發行人民(mín)币債券，募集資金用(yòng)于補充其境内分(fēn)支機構、附屬機構的營運資金。（市發改委、市金融局牽頭，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東證監局等配合）

（二十六）推動以人民(mín)币作(zuò)為(wèi)自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)與港澳地區(qū)及國(guó)外跨境大額貿易和投資計價、結算的主要貨币。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，市商(shāng)務(wù)委、市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（二十七）推動自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)證券公(gōng)司、基金管理(lǐ)公(gōng)司、期貨公(gōng)司、保險公(gōng)司等開展與港澳跨境人民(mín)币業務(wù)。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行會同廣東證監局、廣東保監局牽頭，市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（二十八）研究與港澳地區(qū)開展個人跨境人民(mín)币創新(xīn)業務(wù)。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（二十九）引進包括港澳資在内的保險資金投資南沙開發建設，重點推動港澳保險公(gōng)司将人民(mín)币保單保險資金投資廣州南沙開發建設。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，廣東保監局、市金融局、南沙開發區(qū)管委會等配合）

四、深化外彙管理(lǐ)體(tǐ)制改革，促進投融資便利化

（三十）在完善相關管理(lǐ)辦(bàn)法、加強有(yǒu)效監管前提下，支持商(shāng)業銀行在自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)内設立機構開展外币離岸業務(wù)，允許自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)内符合條件的中(zhōng)資銀行試點開辦(bàn)外币離岸業務(wù)。（廣東銀監局牽頭，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（三十一）支持商(shāng)業保理(lǐ)業務(wù)發展，探索适合商(shāng)業保理(lǐ)發展的外彙管理(lǐ)模式。穩妥推進外商(shāng)投資典當行試點，創新(xīn)知識産(chǎn)權投融資及保險、風險投資、信托等金融服務(wù)，推動建立知識産(chǎn)權質(zhì)物(wù)處置機制。（市商(shāng)務(wù)委牽頭，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、市知識産(chǎn)權局、市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（三十二）推動自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)在符合國(guó)家規定前提下開展貴金屬（除黃金外）跨境現貨交易。（自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會牽頭，廣東證監局、市金融局、市商(shāng)務(wù)委等配合）

（三十三）推動境内期貨交易所在自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)内的海關特殊監管區(qū)域設立大宗商(shāng)品期貨保稅交割倉庫，支持港澳地區(qū)企業參與商(shāng)品期貨交易。（自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會牽頭，廣東證監局、市金融局、廣州海關等配合）

（三十四）鼓勵在自貿試驗區(qū)設立專業從事境外股權投資的項目公(gōng)司，支持有(yǒu)條件的投資者設立境外投資股權投資母基金。（市金融局牽頭，廣東證監局、人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（三十五）在南沙自貿區(qū)内探索實行本外币賬戶管理(lǐ)新(xīn)模式，在賬戶設置、賬戶業務(wù)範圍、資金劃轉和流動監測機制等方面進行創新(xīn)。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（三十六）提高投融資便利化水平，統一内外資企業外債政策，建立健全外債宏觀審慎管理(lǐ)制度。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，市發改委、市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（三十七）允許在自貿試驗區(qū)注冊的機構在宏觀審慎框架下從境外融入本外币資金和境外發行本外币債券。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、市發改委牽頭，廣東證監局、市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）  

（三十八）深化外彙管理(lǐ)改革，直接投資外彙登記下放銀行辦(bàn)理(lǐ)，外商(shāng)直接投資項下外彙資金意願結彙，對外放款比例進一步提高。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（三十九）區(qū)内試行資本項目可(kě)兌換，符合條件的區(qū)内機構和個人自主開展直接投資、并購(gòu)、債券工(gōng)具(jù)、金融類投資等交易。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（四十）研究探索自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)與港澳地區(qū)和21世紀海上絲綢之路沿線(xiàn)國(guó)家按照規定開展符合條件的跨境金融資産(chǎn)交易。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行會同其他(tā)駐粵金融監管部門牽頭，市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（四十一）深入開展外商(shāng)投資股權投資企業試點（QFLP），重點吸引香港的投資機構參與；啓動合格境内投資者境外投資試點（QDIE）。（市金融局牽頭，市商(shāng)務(wù)委、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會、人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東證監局等配合）

（四十二）在南沙新(xīn)區(qū)啓動全國(guó)内、外資融資租賃行業統一管理(lǐ)體(tǐ)制改革試點，研究制定内、外資統一的融資租賃市場準入标準。（市商(shāng)務(wù)委牽頭，市金融局、南沙開發區(qū)管委會等配合）

（四十三）深化跨國(guó)公(gōng)司本外币資金集中(zhōng)運營管理(lǐ)改革試點。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，市國(guó)資委、市金融局、南沙開發區(qū)管委會等配合）

五、加強風險防控，營造良好金融生态環境

（四十四）構建自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)金融宏觀審慎管理(lǐ)體(tǐ)系，建立金融監管協調機制，完善跨行業、跨市場的金融風險監測評估機制，加強對重大風險的識别和系統性金融風險的防範。（市金融局牽頭，各駐粵金融監管部門、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（四十五）探索建立本外币一體(tǐ)化管理(lǐ)機制。綜合利用(yòng)金融機構及企業主體(tǐ)的本外币數據信息，對企業、個人跨境收支進行全面檢測、評價并實施分(fēn)類管理(lǐ)。根據宏觀審慎管理(lǐ)的需要，加強對跨境資金流動、套利金融交易的監測和管理(lǐ)。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，其他(tā)駐粵金融監管部門、市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（四十六）探索在自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)建立粵港澳金融消費者權益保護協作(zuò)機制以及和解、專業調解、仲裁等金融糾紛司法替代性解決機制。支持建立健全金融消費者教育服務(wù)體(tǐ)系，積極創新(xīn)自貿試驗區(qū)特色的多(duō)元化金融消費者教育産(chǎn)品和方式。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行牽頭，其他(tā)駐粵金融監管部門、市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（四十七）構建個人跨境投資權益保護制度，嚴格投資者适當性管理(lǐ)。建立健全對區(qū)内個人跨境投資的資金流動檢測預警和風險防範機制。（人民(mín)銀行廣州分(fēn)行會同其他(tā)駐粵金融監管部門牽頭，市金融局、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

六、保障措施

（四十八）進一步完善廣東自貿試驗區(qū)南沙新(xīn)區(qū)片區(qū)工(gōng)作(zuò)領導小(xiǎo)組金融發展專責小(xiǎo)組機制，增加“一行三局”任副組長(cháng)及成員單位，建立南沙金融創新(xīn)工(gōng)作(zuò)會商(shāng)制度。（市金融局牽頭，各駐粵金融監管部門、自貿區(qū)南沙片區(qū)管委會等配合）

（四十九）盡快成立南沙金融工(gōng)作(zuò)部門，從國(guó)家金融監管部門“一行三局”、金融機構等抽調一批幹部到南沙金融工(gōng)作(zuò)部門任職。（市編辦(bàn)會南沙開發區(qū)管委會牽頭，各駐粵金融監管部門、市金融局配合）

（五十）盡快制定南沙新(xīn)區(qū)吸引境外高層次金融人才優惠政策。（南沙開發區(qū)管委會牽頭，市财政局、市金融局、市委組織部等配合）