政策文件

廣州南(nán)沙2015年金融創新發展重點工(gōng)作實施方案

爲貫徹落實中(zhōng)國人民銀行等10部委《關于支持廣州南(nán)沙新區深化粵港澳台金融合作和探索金融改革創新的意見》,以及《促進廣東前海南(nán)沙橫琴建設部際聯席會議第一(yī)次會議紀要》和《中(zhōng)國（廣東）自由貿易試驗區總體(tǐ)方案》有關金融創新政策，充分(fēn)發揮南(nán)沙作爲國家級新區和自由貿易試驗區“兩區疊加”的政策優勢，将南(nán)沙打造成爲廣州金融的創新高地和新增長極，現就南(nán)沙2015年金融創新發展重點工(gōng)作制定如下(xià)實施方案：

一(yī)、引進和新設一(yī)批創新型金融機構，完善壯大(dà)金融組織體(tǐ)系

（一(yī)）争取國家批準在廣東自貿區南(nán)沙片區設立以碳排放(fàng)爲首個品種的創新型期貨交易所。（市金融局、市發改委、廣東證監局牽頭，人民銀行廣州分(fēn)行、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（二）争取中(zhōng)國保監會盡快批複設立專業性保險公司。（廣東保監局牽頭，市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（三）争取中(zhōng)國證監會盡快批複設立一(yī)家全牌照合資(zī)證券公司。（市金融局牽頭，廣東證監局、自貿區南(nán)沙片區管委會配合）

（四）支持符合條件的港澳台資(zī)機構在南(nán)沙新區設立合資(zī)基金、期貨、投資(zī)咨詢公司。（市金融局牽頭，廣東證監局、自貿區南(nán)沙片區管委會配合）

（五）研究探索在自貿試驗區南(nán)沙片區内試點設立有限牌照銀行。（廣東銀監局牽頭，市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（六）允許符合條件的外(wài)國金融機構設立外(wài)商(shāng)獨資(zī)銀行，允許符合條件的外(wài)國金融機構與中(zhōng)國公司、企業出資(zī)共同設立中(zhōng)外(wài)合資(zī)銀行。（廣東銀監局牽頭，市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（七）推動外(wài)資(zī)股權投資(zī)管理機構、外(wài)資(zī)創業投資(zī)管理機構在自貿試驗區南(nán)沙片區發起管理人民币股權投資(zī)和創業投資(zī)基金。（市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會牽頭，廣東證監局、人民銀行廣州分(fēn)行、市商(shāng)務委等配合）

（八）降低港澳資(zī)保險公司進入自貿試驗區的門檻，支持符合條件的港澳保險公司在自貿試驗區設立分(fēn)支機構，對進入自貿試驗區南(nán)沙片區的港澳保險公司分(fēn)支機構視同内地保險機構，适用相同或相近的監管法規。支持符合條件的港澳保險中(zhōng)介機構進入自貿試驗區，适用與内地保險中(zhōng)介機構相同或相近的準入标準和監管法規。（廣東保監局牽頭，市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（九）推動粵港澳三地機構在自貿試驗區南(nán)沙片區共同設立人民币海外(wài)投貸基金。（市金融局牽頭，人民銀行廣州分(fēn)行、廣東證監局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（十）支持符合條件的内地和港澳地區機構在區内設立金融租賃公司、融資(zī)租賃公司，開(kāi)展飛機、船舶和海洋工(gōng)程設備等融資(zī)租賃業務。（自貿區南(nán)沙片區管委會牽頭，廣東銀監局、市商(shāng)務委、市金融局、市國資(zī)委配合）

（十一(yī)）按照國家規定設立面向港澳和國際的新型要素交易平台，引入港澳投資(zī)者參股自貿試驗區南(nán)沙片區要素交易平台。（市金融局、市商(shāng)務委牽頭，廣東證監局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（十二）探索研究港澳地區符合條件的金融企業作爲戰略投資(zī)者入股南(nán)沙新區的企業集團财務公司，支持資(zī)質良好的信托公司在南(nán)沙新區開(kāi)展業務。（市金融局牽頭，廣東銀監局、南(nán)沙開(kāi)發區管委會等配合）

二、完善穗港金融合作新機制，建設穗港金融共同市場

（十三）研究探索自貿試驗區南(nán)沙片區企業在香港股票市場發行人民币股票。鼓勵自貿試驗區金融機構按規定爲自貿試驗區内個人投資(zī)者投資(zī)香港資(zī)本市場的股票、債券及其他有價證券提供服務。（自貿區南(nán)沙片區管委會牽頭，人民銀行廣州分(fēn)行、廣東證監局、市發改委、市國資(zī)委、市金融局等配合）

（十四）發展與港澳地區保險服務貿易，探索與港澳地區保險産品互認、資(zī)金互通、市場互聯的機制。（廣東保監局牽頭，人民銀行廣州分(fēn)行、市金融局等配合）

（十五）支持自貿試驗區南(nán)沙片區内符合互認條件的基金産品參與内地與香港基金産品互認。（廣東證監局牽頭，市金融局等配合）

（十六）在《CEPA安排》框架下(xià)，推動自貿試驗區南(nán)沙片區公共服務領域的支付服務向粵港澳三地銀行業開(kāi)放(fàng)，允許自貿試驗區内注冊設立的、拟從事支付服務的港澳資(zī)非金融機構，在符合支付服務市場發展政策導向以及《非金融機構支付服務管理辦法》規定資(zī)質條件的前提下(xià)，依法從事第三方支付業務。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，廣東銀監局、市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（十七）積極推動個人本外(wài)币兌換特許機構、外(wài)彙代兌點發展和金融IC卡在公共服務領域使用，便利港元、澳門元在自貿試驗區兌換使用。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，廣東銀監局、市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（十八）支持自貿試驗區南(nán)沙片區金融機構與港澳地區同業合作開(kāi)展跨境擔保業務。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，廣東銀監局、市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（十九）在CEPA框架下(xià)，完善金融業負面清單準入模式，簡化金融機構準入方式，推動自貿試驗區南(nán)沙片區金融服務業對港澳地區進一(yī)步開(kāi)放(fàng)。（市金融局牽頭，各駐粵金融監管部門、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

三、加快開(kāi)展跨境人民币創新業務，營造國際化市場化融資(zī)環境 

（二十）盡快出台跨境人民币貸款實施辦法。争取南(nán)沙新區内企業開(kāi)展跨境人民币貸款業務和穗港企業間開(kāi)展跨境委托貸款業務。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，廣東銀監局、市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（二十一(yī)）争取南(nán)沙自貿區内銀行機構探索從境外(wài)吸收同業存款融入人民币資(zī)金并向境外(wài)機構發放(fàng)貸款。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，廣東銀監局、市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（二十二）推動自貿試驗區南(nán)沙片區金融機構和企業從港澳及國外(wài)借用人民币資(zī)金。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，廣東銀監局、市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（二十三）争取降低跨國企業集團在南(nán)沙新區開(kāi)展跨境雙向人民币資(zī)金池業務的準入要求，吸引更多跨國公司特别是“一(yī)帶一(yī)路”沿線國家和地區企業在南(nán)沙新區設立全球性或區域性資(zī)金流動樞紐以及粵港澳台資(zī)金結算中(zhōng)心。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（二十四）引導銀行機構開(kāi)展境内人民币信貸資(zī)産轉讓和跨境人民币貿易融資(zī)業務，争取南(nán)沙自貿區内銀行機構與境外(wài)同業開(kāi)展人民币貿易融資(zī)資(zī)産跨境轉讓試點。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，廣東銀監局、市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（二十五）支持符合條件的廣州企業在香港發行人民币債券，并按規定調回使用；推動廣州法人金融機構在香港發行人民币債券，募集資(zī)金用于補充其境内分(fēn)支機構、附屬機構的營運資(zī)金。（市發改委、市金融局牽頭，人民銀行廣州分(fēn)行、廣東證監局等配合）

（二十六）推動以人民币作爲自貿試驗區南(nán)沙片區與港澳地區及國外(wài)跨境大(dà)額貿易和投資(zī)計價、結算的主要貨币。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，市商(shāng)務委、市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（二十七）推動自貿試驗區南(nán)沙片區證券公司、基金管理公司、期貨公司、保險公司等開(kāi)展與港澳跨境人民币業務。（人民銀行廣州分(fēn)行會同廣東證監局、廣東保監局牽頭，市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（二十八）研究與港澳地區開(kāi)展個人跨境人民币創新業務。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（二十九）引進包括港澳資(zī)在内的保險資(zī)金投資(zī)南(nán)沙開(kāi)發建設，重點推動港澳保險公司将人民币保單保險資(zī)金投資(zī)廣州南(nán)沙開(kāi)發建設。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，廣東保監局、市金融局、南(nán)沙開(kāi)發區管委會等配合）

四、深化外(wài)彙管理體(tǐ)制改革，促進投融資(zī)便利化

（三十）在完善相關管理辦法、加強有效監管前提下(xià)，支持商(shāng)業銀行在自貿試驗區南(nán)沙片區内設立機構開(kāi)展外(wài)币離(lí)岸業務，允許自貿試驗區南(nán)沙片區内符合條件的中(zhōng)資(zī)銀行試點開(kāi)辦外(wài)币離(lí)岸業務。（廣東銀監局牽頭，人民銀行廣州分(fēn)行、市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（三十一(yī)）支持商(shāng)業保理業務發展，探索适合商(shāng)業保理發展的外(wài)彙管理模式。穩妥推進外(wài)商(shāng)投資(zī)典當行試點，創新知(zhī)識産權投融資(zī)及保險、風險投資(zī)、信托等金融服務，推動建立知(zhī)識産權質物(wù)處置機制。（市商(shāng)務委牽頭，人民銀行廣州分(fēn)行、市知(zhī)識産權局、市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（三十二）推動自貿試驗區南(nán)沙片區在符合國家規定前提下(xià)開(kāi)展貴金屬（除黃金外(wài)）跨境現貨交易。（自貿區南(nán)沙片區管委會牽頭，廣東證監局、市金融局、市商(shāng)務委等配合）

（三十三）推動境内期貨交易所在自貿試驗區南(nán)沙片區内的海關特殊監管區域設立大(dà)宗商(shāng)品期貨保稅交割倉庫，支持港澳地區企業參與商(shāng)品期貨交易。（自貿區南(nán)沙片區管委會牽頭，廣東證監局、市金融局、廣州海關等配合）

（三十四）鼓勵在自貿試驗區設立專業從事境外(wài)股權投資(zī)的項目公司，支持有條件的投資(zī)者設立境外(wài)投資(zī)股權投資(zī)母基金。（市金融局牽頭，廣東證監局、人民銀行廣州分(fēn)行、、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（三十五）在南(nán)沙自貿區内探索實行本外(wài)币賬戶管理新模式，在賬戶設置、賬戶業務範圍、資(zī)金劃轉和流動監測機制等方面進行創新。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（三十六）提高投融資(zī)便利化水平，統一(yī)内外(wài)資(zī)企業外(wài)債政策，建立健全外(wài)債宏觀審慎管理制度。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，市發改委、市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（三十七）允許在自貿試驗區注冊的機構在宏觀審慎框架下(xià)從境外(wài)融入本外(wài)币資(zī)金和境外(wài)發行本外(wài)币債券。（人民銀行廣州分(fēn)行、市發改委牽頭，廣東證監局、市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）  

（三十八）深化外(wài)彙管理改革，直接投資(zī)外(wài)彙登記下(xià)放(fàng)銀行辦理，外(wài)商(shāng)直接投資(zī)項下(xià)外(wài)彙資(zī)金意願結彙，對外(wài)放(fàng)款比例進一(yī)步提高。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（三十九）區内試行資(zī)本項目可兌換，符合條件的區内機構和個人自主開(kāi)展直接投資(zī)、并購、債券工(gōng)具、金融類投資(zī)等交易。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（四十）研究探索自貿試驗區南(nán)沙片區與港澳地區和21世紀海上絲綢之路沿線國家按照規定開(kāi)展符合條件的跨境金融資(zī)産交易。（人民銀行廣州分(fēn)行會同其他駐粵金融監管部門牽頭，市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（四十一(yī)）深入開(kāi)展外(wài)商(shāng)投資(zī)股權投資(zī)企業試點（QFLP），重點吸引香港的投資(zī)機構參與；啓動合格境内投資(zī)者境外(wài)投資(zī)試點（QDIE）。（市金融局牽頭，市商(shāng)務委、自貿區南(nán)沙片區管委會、人民銀行廣州分(fēn)行、廣東證監局等配合）

（四十二）在南(nán)沙新區啓動全國内、外(wài)資(zī)融資(zī)租賃行業統一(yī)管理體(tǐ)制改革試點，研究制定内、外(wài)資(zī)統一(yī)的融資(zī)租賃市場準入标準。（市商(shāng)務委牽頭，市金融局、南(nán)沙開(kāi)發區管委會等配合）

（四十三）深化跨國公司本外(wài)币資(zī)金集中(zhōng)運營管理改革試點。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，市國資(zī)委、市金融局、南(nán)沙開(kāi)發區管委會等配合）

五、加強風險防控，營造良好金融生(shēng)态環境

（四十四）構建自貿試驗區南(nán)沙片區金融宏觀審慎管理體(tǐ)系，建立金融監管協調機制，完善跨行業、跨市場的金融風險監測評估機制，加強對重大(dà)風險的識别和系統性金融風險的防範。（市金融局牽頭，各駐粵金融監管部門、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（四十五）探索建立本外(wài)币一(yī)體(tǐ)化管理機制。綜合利用金融機構及企業主體(tǐ)的本外(wài)币數據信息，對企業、個人跨境收支進行全面檢測、評價并實施分(fēn)類管理。根據宏觀審慎管理的需要，加強對跨境資(zī)金流動、套利金融交易的監測和管理。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，其他駐粵金融監管部門、市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（四十六）探索在自貿試驗區南(nán)沙片區建立粵港澳金融消費(fèi)者權益保護協作機制以及和解、專業調解、仲裁等金融糾紛司法替代性解決機制。支持建立健全金融消費(fèi)者教育服務體(tǐ)系，積極創新自貿試驗區特色的多元化金融消費(fèi)者教育産品和方式。（人民銀行廣州分(fēn)行牽頭，其他駐粵金融監管部門、市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（四十七）構建個人跨境投資(zī)權益保護制度，嚴格投資(zī)者适當性管理。建立健全對區内個人跨境投資(zī)的資(zī)金流動檢測預警和風險防範機制。（人民銀行廣州分(fēn)行會同其他駐粵金融監管部門牽頭，市金融局、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

六、保障措施

（四十八）進一(yī)步完善廣東自貿試驗區南(nán)沙新區片區工(gōng)作領導小(xiǎo)組金融發展專責小(xiǎo)組機制，增加“一(yī)行三局”任副組長及成員(yuán)單位，建立南(nán)沙金融創新工(gōng)作會商(shāng)制度。（市金融局牽頭，各駐粵金融監管部門、自貿區南(nán)沙片區管委會等配合）

（四十九）盡快成立南(nán)沙金融工(gōng)作部門，從國家金融監管部門“一(yī)行三局”、金融機構等抽調一(yī)批幹部到南(nán)沙金融工(gōng)作部門任職。（市編辦會南(nán)沙開(kāi)發區管委會牽頭，各駐粵金融監管部門、市金融局配合）

（五十）盡快制定南(nán)沙新區吸引境外(wài)高層次金融人才優惠政策。（南(nán)沙開(kāi)發區管委會牽頭，市财政局、市金融局、市委組織部等配合）