政策文(wén)件
返回>>廣東南沙、橫琴新(xīn)區(qū)跨境人民(mín)币貸款業務(wù)試點管理(lǐ)暫行辦(bàn)法
第一章 總則
第一條
為(wèi)進一步擴大人民(mín)币的跨境使用(yòng),深化粵港澳金融合作(zuò),支持廣東南沙、橫琴新(xīn)區(qū)建設,根據《中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行法》、《廣州南沙新(xīn)區(qū)發展規劃》、《橫琴總體(tǐ)發展規劃》、《粵港合作(zuò)框架協議》、 《粵澳合作(zuò)框架協議》及相關法律、法規,制定本辦(bàn)法。
第二條
本辦(bàn)法所稱南沙、橫琴新(xīn)區(qū)是指廣州南沙、珠海橫琴全部行政區(qū)域。
第三條
本辦(bàn)法所稱試點企業是指在南沙、橫琴新(xīn)區(qū)注冊成立并在區(qū)内實際經營或投資的企業,以及參與南沙、橫琴新(xīn)區(qū)重點項目投資、建設的廣東省轄内企業。
第四條
本辦(bàn)法所稱港澳地區(qū)銀行是指在香港、澳門特别行政區(qū)設立并經營人民(mín)币業務(wù)的銀行業金融機構。本辦(bàn)法所稱境内結算銀行是指在廣東省轄内設立、為(wèi)試點企業辦(bàn)理(lǐ)跨境人民(mín)币貸款業務(wù)提供資
金結算服務(wù)的銀行業金融機構。
第五條
本辦(bàn)法所稱跨境人民(mín)币貸款是指符合條件的試點企業從港澳地區(qū)銀行借入人民(mín)币資金,用(yòng)于南沙、橫琴新(xīn)區(qū)的區(qū)内生産(chǎn)經營、區(qū)内及境外項目建設等業務(wù)。
第六條
中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行廣州分(fēn)行在中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行總行的指導下, 根據本辦(bàn)法對南沙、橫琴新(xīn)區(qū)跨境人民(mín)币貸款業務(wù)實施監督管理(lǐ)。
第二章 業務(wù)辦(bàn)理(lǐ)
第七條
中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行廣州分(fēn)行根據南沙、橫琴新(xīn)區(qū)的建設發展需求以及港澳人民(mín)币業務(wù)發展情況和國(guó)内宏觀調控的需要,确定南沙、橫琴新(xīn)區(qū)跨境人民(mín)币貸款業務(wù)總規模,并實行餘額管理(lǐ)。
第八條
試點企業辦(bàn)理(lǐ)跨境人民(mín)币貸款業務(wù)前,應通過境内結算銀行向中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行廣州分(fēn)行提交申請材料辦(bàn)理(lǐ)備案。申請材料包括:備案申請書、營業執照副本、組織機構代碼證副本、貸款意向書、最近一期審計報告等。
第九條
境内結算銀行憑中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行廣州分(fēn)行出具(jù)的備案通知書,為(wèi)試點企業辦(bàn)理(lǐ)相關開戶和資金彙劃等手續。原則上,試點企業的跨境人民(mín)币貸款應通過原貸款結算銀行辦(bàn)理(lǐ)還本付息。
第十條
試點企業的跨境人民(mín)币貸款應符合國(guó)家宏觀調控方向和産(chǎn)業政策導向,貸款資金應按照貸款合同約定的用(yòng)途使用(yòng),不得用(yòng)于投資有(yǒu)價證券和金融衍生品,不得用(yòng)于購(gòu)買理(lǐ)财産(chǎn)品和非自用(yòng)房 産(chǎn),不得用(yòng)于除借款人集團公(gōng)司以外企業的委托貸款。
第十一條
港澳地區(qū)銀行向試點企業發放跨境人民(mín)币貸款的期限、利率由借貸雙方按照商(shāng)業原則在合理(lǐ)範圍内自主确定。
第十二條
試點企業應在境内結算銀行開立一個人民(mín)币一般存款賬戶,專門用(yòng)于辦(bàn)理(lǐ)跨境人民(mín)币貸款的資金收入及還本付息。該賬戶存款利率按照中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行公(gōng)布的活期存款利率執行。
第三章 監督管理(lǐ)
第十三條
境内結算銀行應當遵照“了解你的客戶”、“了解你的業務(wù)”、“盡職審查”三項原則開展跨境人民(mín)币貸款相關業務(wù),履行真實性審核責任,及時、準确、完整地向跨境人民(mín)币收付信息管理(lǐ)系統
報送跨境人民(mín)币貸款的賬戶開立、資金收付等業務(wù)信息,并切實履行 反洗錢、反恐怖融資的責任和義務(wù)。
第十四條
中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行廣州分(fēn)行依據本辦(bàn)法組織對試點企業和境内結算銀行辦(bàn)理(lǐ)的跨境人民(mín)币貸款業務(wù)實施現場檢查和非現場檢查,督促試點企業和境内結算銀行依法合規辦(bàn)理(lǐ)業務(wù)。
第十五條
試點企業和境内結算銀行違反本辦(bàn)法有(yǒu)關規定的,中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行廣州分(fēn)行可(kě)以暫停其辦(bàn)理(lǐ)跨境人民(mín)币貸款業務(wù);違反其他(tā)法律法規的,将會同有(yǒu)關部門按照相關規定進行處理(lǐ)。
第四章 附則
第十六條
本辦(bàn)法由中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行廣州分(fēn)行負責解釋和修訂。
第十七條
本辦(bàn)法自發布之日起實施。