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返回>>廣東南(nán)沙、橫琴新區跨境人民币貸款業務試點管理暫行辦法
第一(yī)章 總則
第一(yī)條
爲進一(yī)步擴大(dà)人民币的跨境使用,深化粵港澳金融合作,支持廣東南(nán)沙、橫琴新區建設,根據《中(zhōng)國人民銀行法》、《廣州南(nán)沙新區發展規劃》、《橫琴總體(tǐ)發展規劃》、《粵港合作框架協議》、 《粵澳合作框架協議》及相關法律、法規,制定本辦法。
第二條
本辦法所稱南(nán)沙、橫琴新區是指廣州南(nán)沙、珠海橫琴全部行政區域。
第三條
本辦法所稱試點企業是指在南(nán)沙、橫琴新區注冊成立并在區内實際經營或投資(zī)的企業,以及參與南(nán)沙、橫琴新區重點項目投資(zī)、建設的廣東省轄内企業。
第四條
本辦法所稱港澳地區銀行是指在香港、澳門特别行政區設立并經營人民币業務的銀行業金融機構。本辦法所稱境内結算銀行是指在廣東省轄内設立、爲試點企業辦理跨境人民币貸款業務提供資(zī)
金結算服務的銀行業金融機構。
第五條
本辦法所稱跨境人民币貸款是指符合條件的試點企業從港澳地區銀行借入人民币資(zī)金,用于南(nán)沙、橫琴新區的區内生(shēng)産經營、區内及境外(wài)項目建設等業務。
第六條
中(zhōng)國人民銀行廣州分(fēn)行在中(zhōng)國人民銀行總行的指導下(xià), 根據本辦法對南(nán)沙、橫琴新區跨境人民币貸款業務實施監督管理。
第二章 業務辦理
第七條
中(zhōng)國人民銀行廣州分(fēn)行根據南(nán)沙、橫琴新區的建設發展需求以及港澳人民币業務發展情況和國内宏觀調控的需要,确定南(nán)沙、橫琴新區跨境人民币貸款業務總規模,并實行餘額管理。
第八條
試點企業辦理跨境人民币貸款業務前,應通過境内結算銀行向中(zhōng)國人民銀行廣州分(fēn)行提交申請材料辦理備案。申請材料包括:備案申請書(shū)、營業執照副本、組織機構代碼證副本、貸款意向書(shū)、最近一(yī)期審計報告等。
第九條
境内結算銀行憑中(zhōng)國人民銀行廣州分(fēn)行出具的備案通知(zhī)書(shū),爲試點企業辦理相關開(kāi)戶和資(zī)金彙劃等手續。原則上,試點企業的跨境人民币貸款應通過原貸款結算銀行辦理還本付息。
第十條
試點企業的跨境人民币貸款應符合國家宏觀調控方向和産業政策導向,貸款資(zī)金應按照貸款合同約定的用途使用,不得用于投資(zī)有價證券和金融衍生(shēng)品,不得用于購買理财産品和非自用房 産,不得用于除借款人集團公司以外(wài)企業的委托貸款。
第十一(yī)條
港澳地區銀行向試點企業發放(fàng)跨境人民币貸款的期限、利率由借貸雙方按照商(shāng)業原則在合理範圍内自主确定。
第十二條
試點企業應在境内結算銀行開(kāi)立一(yī)個人民币一(yī)般存款賬戶,專門用于辦理跨境人民币貸款的資(zī)金收入及還本付息。該賬戶存款利率按照中(zhōng)國人民銀行公布的活期存款利率執行。
第三章 監督管理
第十三條
境内結算銀行應當遵照“了解你的客戶”、“了解你的業務”、“盡職審查”三項原則開(kāi)展跨境人民币貸款相關業務,履行真實性審核責任,及時、準确、完整地向跨境人民币收付信息管理系統
報送跨境人民币貸款的賬戶開(kāi)立、資(zī)金收付等業務信息,并切實履行 反洗錢、反恐怖融資(zī)的責任和義務。
第十四條
中(zhōng)國人民銀行廣州分(fēn)行依據本辦法組織對試點企業和境内結算銀行辦理的跨境人民币貸款業務實施現場檢查和非現場檢查,督促試點企業和境内結算銀行依法合規辦理業務。
第十五條
試點企業和境内結算銀行違反本辦法有關規定的,中(zhōng)國人民銀行廣州分(fēn)行可以暫停其辦理跨境人民币貸款業務;違反其他法律法規的,将會同有關部門按照相關規定進行處理。
第四章 附則
第十六條
本辦法由中(zhōng)國人民銀行廣州分(fēn)行負責解釋和修訂。
第十七條
本辦法自發布之日起實施。